最近、投資信託をどかんと一括購入したい、という謎の欲求に、かられています。
きのう、私は、そんな自分をコントロールするために、セミリタイアすることを前提に、いくらリスク資産を購入するのか、素人なりに、真剣に考えてみました。
これは、ファイナンシャルプランナーにもチェックしてもらっていない、素人の私が、仮に計画したものになります。
セミリタイアをめざして試行錯誤している途中での、案という位置づけで、記録します。
目標…6年後にセミリタイアする
セミリタイア時点でのリスク資産つみたて目標
・特定口座…元本1000万円
（現時点で130万円投資済み、セミリタイア後は投資ストップ）
・つみたてN ISA…元本280万円
（毎年40万円フルに投資を行う、セミリタイア後はつみたてN ISAの枠のみ、投資を続ける）
つまり、つみたてN ISAは、800万円運用することになります。
特定口座1000万円、つみたてNISA800万円、合計1800万円の元本を、60歳代前半までに投資にまわすことになります。
こちらを60歳代前半から取り崩し、公的年金を併用し、生活する、という案です。
（公的年金をいつから、いくら貰えるのか。本当にもらえるのか。
1800万円の元本が増えるどころか、半額くらいまで下落しているかもしれない。
とか、心配するときりがないので、今のところは、これでよし、としました）
こちらを前提とした上で、不足する金額を、セミリタイア後にパートで稼ぐ、ということになります。
ファイナンシャルプランナーの試験に合格したら、もう少し、きちんとした計画がたてられると思うので、こちらも進めていきたいと思います。
まとめると、
とりあえず、870万円の範囲内で、今後6年、ペース配分を考えながら、特定口座で、投資信託を購入していく。
その範囲内なら、ある程度、一括購入しても、さしつかえないが、基本的にはドルコスト平均法を採用したい、という考えとなりました。
